反洗钱现状(反洗钱宣传)

洗钱就是使非法收入合法化的行为？错了洗钱这个词，大家已司空见惯。而且也被不少人挂在嘴边。比如看到一家茶楼，长期没有生意，但就是屹立多年不倒。有人就会说，这不会是用来洗钱的吧。今天看了反洗钱的书，终于知道我之前理解错了。洗钱的由来：20世纪初的美国芝加哥，某有组织犯罪团伙购置一台自动洗衣机，将合法所得与犯罪所得合并在一起纳税，意图掩盖非法收入。在法律理论上，任何非法的行为都不可能通过掩盖而变为合法。洗钱就是通过掩盖与犯罪活动相关的财产来逃避处罚的行为。我国《反洗钱法》规定了7类上游犯罪，涵盖了《刑法》第191条规定的洗钱罪的上游犯罪。这7类上游犯罪分别是：毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。洗钱罪为明知上述 7 类犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而有下列行为之一：1.提供资金账户的，2.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，4.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

【Eurojust】欧洲司法组织发布2022年年度报告，2022年处理的前三大犯罪类型是诈骗、贩毒和洗钱。

大额交易报告:5万元现金即可被反洗钱监控和税务审查什么叫大额交易报告?简单来说，一个人一天从银行支取5万元现金，对许多人来说这是一个很小的数字，但只要从银行提出5万元现金，这个交易就会被反洗钱系统逐笔监控;同样，一天存入银行账户5万元现金，也会逐笔被监控。企业进行现金交易，每天存取现金，都会被监控。2017 年春节期间爆出一个新闻，“某导演在美国涉嫌洗钱被捕，或入狱10年”。根据美国司法机关的指控书，某导演居住在美国康州，2011年4月到 2012 年3 月，先后把 46.4 万美元存入他和妻子的联名账户。为了绕过监控，他每次存钱额度都低于1万美元，前后分50次存入。为了避人耳目，他和妻子在四家银行开了六个银行账户。考虑到美国老大监控1万美元以下的交易的，某导演就自作聪明，化整为零，每次存钱都不到1万美元，累计到最后有几十万美元，恶意逃避政府的监控，美国政府最终逮捕了他。最终判决如下:该导演同意冻结在康州存入的175万美元现金，补交美国国税局11.3万美元的未付联邦税，冻结部分资金和补交的税款合计 29 万美元，甚至包括 2009 年、2010年和2011年三年间的罚金和利息。美国对于现金交易的监控非常完善。同样，中国也存在反洗钱监控。中国政府的监控标准是人民币5万元。中国人要往境外汇外币，限额为1万美元(原来是最多5万美元)，超过1万美元，就要逐笔审查。此外，中国的反洗钱系统还会对银行账户之间的交易进行监控，国内个人银行账户之间转账金额超过 20万元，都会被逐笔监控。因此，不管是反洗钱，还是税务审查，未来中国政府都会设定一套金融监控体系。#反洗钱简介#

【斩断洗钱上下游犯罪链条】近年来，检察机关不断加大对洗钱犯罪的惩治力度，坚持上游犯罪、洗钱犯罪同步审查，持续加大追诉洗钱犯罪力度，并以反洗钱为手段遏制上游犯罪、促进追赃挽损。2022年11月3日，最高检发布了5件检察机关惩治洗钱犯罪典型案例，揭示了各种形态的洗钱手段。详戳→网页链接

首先各位要知道央行有一个文件，这个文件在一六年就开始执行的就是大额交易和可疑交易的管理制度，小额交易和可疑交易。这个时候是要求我们中国境内的所有的金融机构对大额交易和可疑交易要向央行的反洗钱中心报告。央行的反洗钱中心有三项职能：反洗钱、反恐怖融资、反逃税。所以这块一定要注意是金融机构要监控一些个人账户的交易异常情况，小额和可疑交易。这个大家可以去网上自己搜一下央行的二零一八年的二号令，在这个背景下银行等金融机构商、银行，这些金融机构要把这些交易的可疑情况报告给央行的反洗钱中心。这些核心的交易数据核心的疑点问题是央行进行相关分析和获取的。这点就希望你们明白这是第一个。第二个，一直强调在二一年的三月份下发的中办，国办的深化征管，改革的意见里明确的方向是要加强部门之间的信息交换和共享。所以要明白一个道理强调哪块就什么哪块在业务上，在处理上是薄弱的。强调的是信息的交换和共享也说部门之间自己的信息自己管，在需要的时候要加强交换。这是第二点。第三点，税务机关在金税四期之下它的核心是税收，征管系统。它能管的是跟涉税行为直接相关的，包括发票，包括财务报表，包括登记的各各种信息，包括上下游联动的监控。这些都能实现。但是个人的资金的往来，个人银行卡的行为不在税收的征管范围之内。因此大家注意，不管是金三还是金四，我以后哪怕有金六和金八了也不可能实现税务机关直接监控人家的银行卡。听懂了吗？这种情况不可能是权限，有需要或者人家央行认为有疑点，可以进行交换和共享。这个能听懂的各位打一波听懂了。千万别被人家给恐慌和洗脑，新四上线，监管加强是在涉税行为的本身上进行分析筛选模型和指标的加强，但是不能全盘，各位一定要听懂。

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