泛亚骗局事件【泛亚事件】

1、90后美女骗40万人300亿跑路，合作方称其老公为30岁马来西亚籍人AI财经社5小时前文|AI财经社周晶晶编|嘉辛90后美女、40万人被骗、卷款300亿巨资逃往国外、投奔土豪外籍丈夫，这是外界给外汇交易平台IGOFX中国代理张雪娇身上的标签。

2、6月9日，IGOFX发生了崩盘，7月初得以发酵。

3、据报道，58亿美元的资产在这一天凌晨消失。

4、张雪娇也如人间蒸发一般不见踪影。

5、目前，众多受害者已向警方报案，案件已正式被深圳市公安局受理。

6、打着“躺着赚美金”口号，加上每周派息及“人拉人，获奖励”的金字塔系统，IGOFX在进入中国仅仅半年左右的时间里，疯狂发展下线40余万人，受害人总计被骗金额高达50亿美金，合人民币300多亿。

7、IGOFX外汇交易平台2012年成立于新西兰，总部在太平洋的岛国努瓦阿图，截至发稿，IGOFX公司的网站仍在运行。

8、当事女主角张雪娇到底是个什么样的人？事件之外，塑造这个惊天骗局的26岁江苏女子的身份引众人猜测。

9、居住地星火北路72号店铺变“网红”网上曝光的张雪娇户口本复印件显示，她1991年出生，户籍所在地是江苏省常州市武进区，登记地址是常州市武进区湖塘镇星火北路72号。

10、这个地址现在是一家名为“捷联汽车维修服务部”的汽修店，AI财经社致电该店工作人员，对方表示，6月中旬开始，就陆续有人上门讨债，15号人多有近百人，这两天人少了。

11、“一进门就要找张雪娇，我说我根本不认识这个人，”该店员说，现在这个牌号是新的，老的“72号”早就不在这了，而他们也都是出事后才知道有这个人。

12、同时，应AI财经社邀请，一位自称“在当地人脉很广”的常州老板很热心地发了朋友圈寻找认识张雪娇的人，但截至发稿前均未有人表示认识此人。

13、负责管辖星火路的交警白先生向AI财经社表示，那一片区域有很多老房子，通常会把房子出租出去，“房主都是土豪”。

14、此前有媒体曝出了张雪娇一处居住地，照片中悬挂“五喜餐馆”招牌的就是报道中提到的住所，门店前面有一条马路，蓝色的卷帘门紧闭，门上被人涂抹过，不过还是能看见“欠债跑路”的字迹。

15、AI财经社致电该餐馆，发现电话已停机。

16、“这里以前有人租他们家房子开饭店，再后来他们不愿意出租了，但牌子没有摘下来。

17、”一位邻居表示。

18、该地多为典型的城中村三层小楼，一楼为商铺，二三楼住人。

19、对于这位“骗40万人300亿”90后少女的家境情况，有媒体报道称，其父欠下100多万的债务，已经在外躲债有几年了，她母亲之前在商场做营业员，后来也不知去向，已经有一个多月没有露面，而张雪娇小学毕业后邻居就很少见到她。

20、一位自称是张雪娇小学同学向AI财经社表示，对她印象不深，小学毕业后也没再联系。

21、南京总部合作商、张雪娇神秘外籍丈夫“不神秘”，父母卖燕窝2个月前，来自南京的某信息服务咨询公司老板刘强(化名)，还和张雪娇夫妇谈了一场差点就达成的合作。

22、刘强告诉AI财经社，自己是去年11月通过某大型搜索网站看到IGOFX这个项目，当下就联系了中国总代理张雪娇。

23、张雪娇时常谈起她的外籍丈夫、马来西亚做IPO、IGO有五年，在国外开了一个叫“一盛金融”的公司。

24、至于是不是IGOFX的大股东，刘强表示并不清楚，只知道他家是卖燕窝起家的，张雪娇“燕窝”的网名就是这样来的。

25、在刘强眼里，网名为“燕窝”的张雪娇很擅长“搞宣传”。

26、张雪娇告诉他，IGOFX赞助了保时捷、英超等大品牌和车队，项目的规模也越搞越大，在深圳金融博览会还获得了银行级的奖项。

27、“就觉得挺靠谱，也并不知道这个姑娘这么年轻”。

28、刘强向AI财经社晒出项目的获奖照片。

29、刘强的律师建议，和国外的公司合作要到大使馆进行公正，“公正还没下来，一个月的时间，张雪娇就联系不上了。

30、”对于媒体所报道的其“神秘外籍丈夫”，刘强表示“不神秘”。

31、他向AI财经社提供了这位马来西亚籍人士的护照信息和活动照片显示，此人名为LEEJAANXUAU，1987年出生,现年30岁，护照登记地址为马来西亚联邦柔佛州的首府新山市(马来文、JohorBahru)。

32、而活动照片显示的是张雪娇夫妇在IGOFX马来西亚总部参加年会。

33、对于LEEJAANXUAU是否是张雪娇老公，AI财经社未能得到证实。

34、律师、90后少女或将面临十年以上有期或无期徒刑对于张雪娇通过互联网实施诈骗的行为，北京市京师律师事务所律师张新年告诉AI财经社，若报道属实，这位涉嫌集资诈骗罪的女孩或将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑。

35、《高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条就集资诈骗罪不同情节的认定数额作了明确。

36、该条款规定，个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

37、张新年解释，本案中，该90后女孩的涉案金额为300亿，远远超过100万元，明显属于“数额特别巨大”,按照《刑法》规定，应“处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”。

38、互联网集资诈骗案件已不少见，e租房、快鹿、泛亚等涉嫌欺诈平台已让不少投资者闻“互联网金融”色变，但此类现象仍没有消停的迹象。

39、对此，张新年认为，根本原因的还是利益的驱使。

40、从法律层面来讲，主要有以下几个原因、一是管理层在管理中侧重的是备案，而缺乏前期监管。

41、二是案件侦破难度大。

42、金融工具的革新，往往导致即便追踪到了犯罪嫌疑人，也追不回来涉案钱款。

43、三是国际间追查犯罪存在困难。

44、很多在中国投资诈骗的人都具有外国国籍，或者有外国势力支持，一旦事发，其逃匿到国外，便不易追查。

45、中国和很多国家并没有签订引渡条约，这同样增加了追查犯罪的难度。

46、(想看更多，请移步“AI财经社(ID、Economic-Weekly)”微信公众号)http、//item.taobao.com/item.htm?id=554835775013。

1、庞氏骗局在很多人听来是一个恐怖的字眼，不光是听表面意思就被“骗局”二字带上了恐惧的初步印象，还因为庞氏骗局神秘和规模性。

2、历史上著名的庞氏骗局很多也有着骇人听闻的色彩。

3、那么，庞氏骗局是什么意思，在互联网金融行业如火如荼的今天，更是值得警惕。

4、庞氏骗局是什么意思，先从基础定义来阐述。

5、所谓的庞氏骗局是指是一种古老和常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。

6、初是由一个投机商人发明的，但是知识无国界，骗局也是不分国界的。

7、庞氏骗局也被不少非法中国人使用，通俗的说法就是“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。

8、利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

9、包括一些从事网络传销活动的行为也是庞氏骗局。

10、例举波及面广泛，受害人很多的实例来让大家更清楚的意识到庞氏骗局的意思和巨大危害性。

11、e租宝事件沸沸扬扬了很长一段时间，甚至到现在依旧热度不减，前钰诚国际控股集团总裁张敏表示“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。

12、”这也让很多投资者对P2P网贷失去了一部分信任，不过也和行业本身的乱象有关。

13、另外，还有被描述为中国版“庞氏骗局“的泛亚“铟”的交易模式也是争议不断。

14、“泛亚模式”的特点货物从市场流到泛亚，而没有出现过从泛亚流到市场。

15、由于其高价，货物从来没有被市场接受过，反而带来更多的抛售。

16、简言之，利用新投资人的钱来向老投资者支付委托日金费(递延费)和短期回报，制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

1、随着现在的网络越来越发达，很多事情打击都是从网络上来知道的，但是真真假假也是无从分辨，有很多人都是被网络欺骗过，所以一定要有自己的判断力，不论是什么时候都要保持理智，更好的分辨是与非，三人成虎，经过千百人的表达，事情早已不是原来的样子，这是很多人都明白的道理。

2、在网上有一个话题是热门的，就是泛亚环保骗局的这件事，关于泛亚环保骗局的事情不断炒热，像是平混出现了很多负面，让很多人都措手不及，这同时就引起了很高的舆论关注度，那么究竟泛亚环保骗局是怎么回事呢？事情一直在不断地发酵，关注也是越来越多，不论是人也好，喜好肯定是不一样的，所以说法也是不同的，不同的人持有不同的观点。

3、泛亚环保骗局了解的人肯定是不会相信的，本身公司的实力是强的，很多选择过泛亚环保的加盟商都是对其好评，专业的技术，贴心的服务，很多加盟商对其都有很高的平价，也是公司自己的态度。

4、泛亚环保以“专业化的服务让生活更美好”为企业使命，秉承“科技为本，品德为先”的企业精神，努力成为室内空气净化行业领导者，通过科学的管理、创新的技术、优质的产品、优惠的价格和完善的服务，实现对广大客户经济效益、社会效益、环境效益三者大化的承诺。

5、随着生活水平的逐步提高，人们的室内环境安全意识不断增强，国家对室内环境污染净化的重视，环保行业日渐兴起。

6、而泛亚环保作为环保界的一颗当头“新星”，难免招到一些流言蜚语。

7、自公司成立至今，已为近千个家庭、机构进行过甲醛治理，也已经同上百个投资加盟者共同走上创业致富之路，泛亚环保的好口碑就是强有力的证明。

8、很多事情都是具有两面性的，泛亚环保骗局话题足以让很多人感到畏惧，但是还会有很多加盟商不畏惧网上的流言。

9、泛亚环保骗局大揭秘，站在事实的角度上，好就是好，不好就是不好，每个人自己都有评判，如果不相信，就去了解公司，自己眼睛看到的才是事情的真相。

10、泛亚环保骗局给大家带来了不少惶恐，事情的背后一定就是好的答案，泛亚环保确实是有实力的公司，骗局之说不知道何来话题，用实力说话就是泛亚环保一直在做的事情。

11、泛亚环保骗局已经有很多人都了解，真相已在眼前，那么你是怎么看的呢？。

12、同行业互相咬。

13、我去考察了，公司实力强，产品品质能经得起考验。

14、我做了两年多了的除甲醛了，现在这行业很乱，很多产品效果不行。

15、做这个还是谨慎点。

1、庞氏骗局在很多人听来是一个恐怖的字眼，不光是听表面意思就被“骗局”二字带上了恐惧的初步印象，还因为庞氏骗局神秘和规模性。

2、历史上著名的庞氏骗局很多也有着骇人听闻的色彩。

3、那么，庞氏骗局是什么意思，在互联网金融行业如火如荼的今天，更是值得警惕。

5、庞氏骗局是什么意思，先从基础定义来阐述。

6、所谓的庞氏骗局是指是一种古老和常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。

7、初是由一个投机商人发明的，但是知识无国界，骗局也是不分国界的。

8、庞氏骗局也被不少非法中国人使用，通俗的说法就是“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。

9、利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

10、包括一些从事网络传销活动的行为也是庞氏骗局。

12、例举波及面广泛，受害人很多的实例来让大家更清楚的意识到庞氏骗局的意思和巨大危害性。

13、e租宝事件沸沸扬扬了很长一段时间，甚至到现在依旧热度不减，前钰诚国际控股集团总裁张敏表示“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。

14、”这也让很多投资者对P2P网贷失去了一部分信任，不过也和行业本身的乱象有关。

15、另外，还有被描述为中国版“庞氏骗局“的泛亚“铟”的交易模式也是争议不断。

16、“泛亚模式”的特点货物从市场流到泛亚，而没有出现过从泛亚流到市场。

17、由于其高价，货物从来没有被市场接受过，反而带来更多的抛售。

18、简言之，利用新投资人的钱来向老投资者支付委托日金费(递延费)和短期回报，制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

1、据说，泛亚出现了叛徒和走狗？那么，看看到底是谁。

2、谁与泛托、392的走狗@可言76@tfn10为伍？谁替另一个骗局山西亚欧唱颂歌，意图堤内损失堤外补？谁编造衡阳智商本息全回的荒唐谎言？谁编造、散布“行政赔付”的谎言自欺欺人？谁贴出“债物通”的“喜报”自取其辱？谁跟当年的首犯及其走狗一样，把一切责任推给政府？谁在泛亚吧被驴耍弄当了几天小吧，就跟当年单的走狗一样，害怕真相，害怕阳光，肆意封禁、疯狂删帖？谁2019年国庆期间在本吧哀嚎，现在害怕阳光，自己删帖遁形了？贼喊捉贼，终究是贼！。

3、谁与泛托、392的走狗@可言76@tfn10为伍？谁替另一个骗局山西亚欧唱颂歌，意图堤内损失堤外补？谁编造衡阳智商本息全回的荒唐谎言？谁编造、散布“行政赔付”的谎言自欺欺人？谁贴出“债物通”的“喜报”自取其辱？谁跟当年的首犯及其走狗一样，把一切责任推给政府？谁在泛亚吧被驴耍弄当了几天小吧，就跟当年单的走狗一样，害怕真相，害怕阳光，肆意封禁、疯狂删帖？谁2019年国庆期间在本吧哀嚎，现在害怕阳光，自己删帖遁形了？贼喊捉贼，终究是贼！。

4、是谁贪吃成了落水狗？是谁在贴吧哀嚎、碰瓷几年，官方没人搭理，颗粒无收，却被几个路人看笑话？是谁把什么东西都当成救命稻草，往贴吧转，结果变成了一记记响亮的耳光，打在自己厚厚的脸皮上？是谁闹访、站街闹事，屡屡被警方驱离？是谁扬言“本息不回、世代维权”，而现在就开始打退堂鼓？是谁把传销分子的代言人、到处遭封杀的郭某平当成救星，还把其捧为“教授”的？劣迹斑斑，自作自受，自取其辱，还有脸谈正义！贼喊捉贼者，终究是贼！。

5、我知道有个叫艾佛森的,曾经公然要求政府央视专家官员给它兜底.甚至还恬不知耻地叫嚣赚了归它自己赔了大家兜底,想必楼主说的就是它吧.。

1、庞氏骗局一般都是以高收益作为诱饵,所以新增资金的快速增加又会快速提高资金的消耗速度,而一个骗局可能吸收到的总投资人是有上限的,庞氏骗局一般能撑多久?以下是blanche我分享给大家的关于庞氏骗局崩塌前的迹象，一起来看看庞氏骗局崩盘预兆吧。

2、庞氏骗局崩塌前的迹象　　原标题、庞氏骗局阴影下的平台还能挺多久?　　自从当年互联网金融概念不胫而走引发社会关注之后，P2P平台就以狂飙之势迅速迅猛增长。

3、在市场规则和监管部门的相应举措之下，P2P行业虽然历经长时间的淘汰洗牌仍然保持着庞大的平台数量以及巨大的交易量。

4、与此同时，不断有新的资本和机构投资者进入，整个行业始终充满着浮躁和急功近利的气息。

5、今年互金指导意见出台，互金监管年由此开始，同时加上多年的风险累积，今年以及接下里的P2P监管细则出台前后一段时期，P2P行业的剧烈整合持续进行。

6、而截至2015年10月底，全国问题平台数累计已达1166家，占全部平台的比例高达7%。

7、2015前10个月，新增问题平台数累积达777家，未来这一比例料将持续上升。

8、在问题平台中，涉嫌自融、资金池以及非法唯猜集资等触碰监管红线的行为简直是找死，而庞氏骗局是是众多跑路倒闭平台中典型的作死方式。

9、庞氏骗局的前世今生　　查尔斯·庞兹(CharlesPonzi)是一位意大利裔美国人，上世纪初他设计了一个投资计划，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，而投资的企业并不存在。

10、其将新投资者的钱作为投资回报付给初投资的人，从而造成禁不住高利润诱惑的投资人大规模跟进。

11、当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马尔孔尼(无线电发明者)齐名的伟大的三个意大利人之而他也过上了无比奢华的生活。

12、终资金运转不下去终于谎言被揭穿，庞兹也因此入狱，后穷困潦倒地死在巴西一个慈善堂。

13、如今庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，也成为金字塔骗局的始祖，众多非法的传销集团的惯用伎俩就来源如此。

14、庞氏骗局的典型特征就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资，简言之就是拆东墙补西墙。

15、一旦资金和投资人难以为继，骗局就不可避免崩溃。

16、自庞氏骗局产生至今，虽然本质众人皆知，但是花样翻新的骗局依然让人措手不及。

17、本世纪初的麦道夫诈骗案是新世纪影响大的庞氏骗局。

18、伯纳德·麦道夫是前纳斯达克主席，利用奢华场所建立高质量人脉网，麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展下线,下线受佣金刺激不断发展更多人投资。

19、而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。

20、他花费了长达20年的时间精心炮制这一惊天骗局，当这骗局被发现时汇丰银行、野村证券等多家知名投行、对冲基金、慈善机构等深陷其中，诈骗金额超过600亿美元，麦道夫也于2009年6月29日被纽约联邦法院判处150年有期徒刑。

21、而我国之前的“万亩造大林”骗局、泛鑫保险诈骗案以及近期的泛亚事件、MMM互动金融社区以及河北卓达集团与无界纠纷案都笼罩在庞兹骗局的阴影之下。

22、庞氏骗局自诞生之日起就衍生出多种纷繁复杂的花样，但是基本特点还是很容易识别的。

23、首选，违背风险与收益相称的市场规则。

24、骗局设计者往往对外宣传超高收益，并且大肆宣扬保本保息、低风险甚至，完全无视高收益意味着高风险的市场铁规。

25、当然，类似麦道夫那种对外宣称10%左右收益率，看起来挺合理的骗术则较为隐秘，难以发觉租则。

26、其次，借新还旧的资金周转手法。

27、由于无法取得之前承诺的高回报，只能用新加入的投资者的资金来偿还老投资者的收益和本金，一旦有什么风水草动引发投资者恐慌性挤兑，资金链必然断裂。

28、再次，金字塔式的投资者结构。

29、要想维持骗局就必须不断有新资金进入，那么通常的做法是利用佣金、返利、人情等手段不断发展下线，业指型型务量从上层往下层层下压，资金流从下往上集中，上层通过剥削下层获利。

30、后，投资的神秘性。

31、骗局往往虚构一个投资故事，要么是前无古人的技术创新，要么是虚构或者借助名人乃至国家政策，要么是极尽吹捧神化某个骗术制造者等等，造成投资者不明所以、难以辨别真相。

32、笼罩在庞氏骗局阴影之下的P2P　　细数进入P2P行业的各大平台，除了某些出生好的银行系、国资系、上市公司系以及国资系之外，不少是由小贷公司、典当行等民间借贷实体转变而成，甚至某些是在P2P风潮之下被裹挟进来的。

33、且不说是否具有互联网基因，了解互联网运营特点和运营模式，但就金融运作能力都是极其差的，更别提运营核心的风险管理。

34、日前，中国人民银行金融研究所课题调研组发布的《2015中国网贷运营模式调研报告》就直接指出整个行业的风控一直在红线边缘。

35、一方面是国家层面的“互联网+”和双创活动等政策性支持，另一方面是银行业低迷以及全民的资产配置荒，P2P似乎是一个前景不错的资本新风口。

36、但鱼贯而入之后不免泥沙俱下，有些平台进入行业的动机极不单纯，或者为关联企业融资，或者意图以钱生钱，借用投资者的钱去炒楼、炒股、置办自有产业，自以为可以瞒天过海，自以为可以应付得住资金扩张的同时风险累积的状况。

37、岂不知市场规则是无情的，普通投资者也有朝一日会醒悟过来。

38、还有一部分平台进入行业的初衷是好的，但由于经营不善，终被迫开启借新还旧的骗局模式。

39、众易贷CEO韩明辽指出，一些平台自身没有做好前期调研就抱着普惠金融的理想情怀贸然进入P2P行业，既缺乏金融和互联网运作经验又缺乏相关人才，按照传统企业的思路去搞互联网金融岂有不死之理。

40、有利网CEO吴逸然也认为，不同于低门槛的O2O,p2p行业需要较高的金融专业度。

41、部分甚至过度依赖某些借款大户，也不懂行业周期，在借款人出现问题时为了挽回损失、掩盖企业经营问题，不惜发布高息虚假标用投资人的钱弥补资金漏洞，这种饮鸩止渴的做法在行业内并不鲜见。

42、据公开资料，全国目前大约三分之一的平台出现问题，可是谁都知道这个数值远远不止，那些还在死撑着骗局的平台还能挺多久?　　在涉嫌庞氏骗局的平台中，主要包括这么几种典型模式。

43、其期限利率错配。

44、某些平台虚构借款人、编造高端借款项目或者将借款需求归集起来设计成理财产品对外发布，将借款人的钱转移至平台账户形成资金池，利用借款期长短不同、借款利率不同来从中腾挪资金。

45、其设计复杂的理财产品。

46、某些平台利用超强的金融产品设计能力，开发出某某宝、某某计划等貌似高大上的理财产品，投资者根本不知道自己资金的去向，或者产品合同极其复杂，或者谎称是与基金公司和保险公司产品挂钩。

47、监管层一直强调P2P平台的信息中介性质，如此的产品设计俨然一副信用中介的样子，资金的运转方式成为一个只有平台自己知晓的秘密。

48、其高息承诺。

49、在当今实体经济形势相当严峻的条件下，不少平台仍然给投资者承诺年化20%、30%乃至更高的收益率。

50、在不少行业整体利润率持续下滑甚至全行业亏损的状况下，某些P2P平台动则高息或秒标的行为与普惠金融的属性实难相符，让人不得不怀疑其中的真伪。

51、眼下监管细则尚未出台，对于某些违法违规平台来说仍然存在相当的时间窗口进行调整，一旦监管细则问世，监管层的大规模整顿也就开始，设计再精巧的骗局也会被揭穿。

52、而日前在普惠金融CRO全球峰会上，全国人大财经委副主任吴晓灵在接受采访时更进一步表示“不是监管意见造成互联网金融平台风险，是它们过去不规范，监管意见不出它们也熬不过这个冬天。

53、”众易贷CEO韩明辽也表示，年底通常银行业面临严格业绩考核要求，惜贷、抽贷现象多发，加上投资人面临着庞大的资金流出需求，违法违规P2P平台到时候更将面临着巨大的流动性风险，操纵着骗局的平台还能挺多久?。

54、时值年底，投资者要加倍谨慎小心。

55、投资过程中，既要考察平台是否合法注册，更要了解其吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察平台真实的资产、理财产品性质、透明度以及运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象迷惑而盲目投资。

56、同时要增强风险意识，高收益往往伴随着高风险，非法、不规范的金融活动蕴藏着巨大风险。

57、投资者首先要考虑资金安全，不要受高息、暴利的诱惑而动心，从而陷入庞氏陷阱中。

58、庞氏骗局的共性特征　　各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有自“老祖宗”庞兹身上沿袭的一脉相承的共性特征。

59、低风险、高回报的反投资规律　　众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。

60、骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。

61、各类案件的回报率可能存在差异，有些高得离谱，如庞齐许诺的投资在45天之内都可以获得50%的回报，有些则属于稳健的超常回报，如麦道夫每年向客户回报只有约10%，但他强调“投资必赚，绝无亏损”。

62、但无论如何，骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径，而绝不揭示或强调投资的风险因素。

63、拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征　　由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。

64、这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。

65、因此，骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。

66、大多数骗子从不拒绝新增资金的加入，因为蛋糕做大了，不仅攫取的利益更为可观，而且资金链断裂的风险大为降低，骗局持续的时间可大大延长。

67、投资诀窍的不可知和不可复制性　　骗子们竭力渲染投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。

68、实际上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。

69、当年《波士顿环球时报》的记者曾经撰文揭露庞齐的骗局，却被庞齐以“不懂金融投资”为由加以批驳。

70、投资的反周期性特征　　“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。

71、万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响，麦道夫在华尔街的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身，这些投资项目总是呈现出违反投资周期的反规律特征。

72、投资者结构的金字塔特征。

1、整理人、水木然微信号、smr669来源、水木然(ID、smr8700)当一个社会的“傻子太多、骗子不够用”的时候，所有的骗子都会被推崇为英雄！在E租宝、泛亚事件、大大集团、卓达民间融资事件相继被爆出之后，又一个百亿级P2P平台将坍塌，中晋资产涉嫌违法犯罪也被立案侦查了！这个时代有意思的就是骗局和机会并存。

2、互联网加速了中国财富的流通，原本固化的财富金字塔，这次被打乱重组了、富豪跟银行纠缠、老板被借贷附体白领被股灾洗劫、百姓被房子撞昏、草根被P2P忽悠，在这百花争艳的盛世，总有一款骗局属于你。

3、强大的传销是金融传销。

4、这些这些金融传销大鳄罗织故事，击鼓传花，让后来者为先来者买单，然后一本万利。

5、他们造成的损失远甚于寻常犯罪，通过看不见的手让巨额财富完成了转移，而且骗局往往看似温情，带有迷惑性，并不为普通人深恶痛绝。

6、在监管的放纵下，通过制度设计诱惑民众的短视和贪婪，从每一个参与的平民百姓处获得收益，赚取单纯凭借劳动而无法创造的暴利。

7、那些通过踩着法律红线成功并逃脱罪责的人，转眼就成了创业英雄或者资本传奇，其投机主义或违法犯罪甚至成为勇气的标榜。

9、南都讯记者罗煜明5月18日，杭州市公安局拱墅区分局以涉嫌寻衅滋事罪刑拘知名网络写手水木然(真名魏满意)。

10、魏满意近一篇热传的网文，为5月3日发表的《比承包医院更黑、莆田人承包了中国90%的寺庙！》，该文发表后引发中国佛教协会官网撰文驳斥“抹黑佛教”。

11、魏满意被抓前称热文“寺庙”系旧文拼凑，主动补救辟谣删文并向佛协致歉。

12、看到这里，我也感觉这个人不靠谱了。

1、摘要、昆明泛亚有色金属交易所(下称泛亚)自2011年开盘以来，投资热浪令市场震惊。

2、监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。

3、终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的...430亿难追讨。

4、鼓吹的泡沫终究还是破了。

10、文交所排不上号，什么石油交易所，白银交易所，都是几百亿级别的。

12、下一个倒塌的会不会就轮到疯狂的文交所呢？遍地开花啊。

16、呵呵。

17、拭目以待！！！。

18、一句话愿赌服输，猎人也会变成猎物。

20、小赌怡情。

21、可以预见文交所后的结局和这个泛亚交易所差不多下场！只是呢现在有些赌徒还不相信自己会是后的接盘侠。

22、认为后面还有更傻更蠢的傻蛋来接下一棒。

25、呵呵。

26、太刺激了。

27、泛亚交易所有谁来监管它，这下子摊上大事了，22万投资者栽了大跟头，430亿大洋这可不是一小数字哦。

28、下一个会是谁？？目前国内这几十家的民间WJS赌所又有谁去监管它呢？。

30、赌徒都会觉得自己是聪明的，不会站岗。

31、我发现泛亚的批发商资格跟文交所的上市标准一样。

33、都是自己说了算。

1、hjg0131(转)单骗日金宝专利申请截图6楼2015-11-2453hjg01真实暴露日金宝是泛亚自已要搞的所谓金融理财。

2、搂主有些是从泛亚日金宝官网中截下的，这个网站近刚打算转让，这也足以证明泛亚不仅有意愿而且一直在实施着，泛亚骗局，无可抵赖。

3、2015-11-2419。

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